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        反洗钱知识一点通
        来源:中国能建财务公司 作者:周高琨 日期:2018-05-31 访问次数: 字号:[ ]

            一、什么是洗钱?
            根据我国《刑法》的有关规定,洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益,通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。
            二、洗钱活动有哪些途径或方式?
            常见的洗钱途径或方式有:
            1、通过境内外银行账户过渡,使非法资金进入金融体系;
            2、通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移;
            3、利用现金交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为;
            4、利用别人的账户提现,切断洗钱线索;
            5、利用网上银行等各种金融服务,避免引起银行关注;
            6、设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”;
            7、通过买卖股票、基金保险或设立企业等各种投资活动,将非法资金合法化;
            8、通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱等。
            三、谁是洗钱活动的受害者?
            洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金,使不法分子达到占有非法资金的目的,从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动严重危害经济的健康发展,助长和滋生腐败,败坏社会风气,腐蚀国家肌体,导致社会不公平。洗钱活动造成资金流动的无规律性,影响金融市场的稳定。洗钱活动损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竟争环境,损害市场机制的有效动作和公平竟争。洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律和运营风险。洗钱活动与恐怖活动相结合,还会危害社会稳定、国家安全并对人民的生命和财产形成巨大威胁。
            四、如何保护自己远离洗钱活动?
            1、主动配合金融机构进行客户身份识别
            为了防止他人盗用您的名义从事非法活动,为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序,您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作:出示您的身份证件;如实填写您的身份信息,如您的姓名、年龄、职业、联系方式等;配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;回答金融机构工作人员合理的提问。
            2、不要出借自己的身份证件
            出借自己的身份证件,可能产生以下后果:
            1)他人借用您的名义从事非法活动;
            2)可能协助他人完成洗钱和恐怖活动;
            3)可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊
            4)您的诚信状况受到合理怀疑;
            5)因他人的一正当行为而致使自己声誉受损。
            3、不要用自己的账户替他人提现
            通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司的账户为他人提取现金,逃避监管部门的监测,为他人洗钱提供便利。也有人通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃。然而,法网恢恢,蔬而不漏。请您切记,账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。

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